何をやる仕事？

個人顧客の資産運用、土地活用、相続問題、さらにそれに関わる財務一般などの相談を受けて、実践的なアドバイスを行うスペシャリスト。おもに銀行や保険会社などの金融機関で活躍する。資産には預貯金・保険・株式・債券・不動産などさまざまな種類があるが、大切なのは資産全体のバランスを取りながらそれらをうまく組み合わせて有効に活用することだ。金融・保険の法令改正による自由化にともなって各金融機関が多彩な商品・サービスを提供するようになっている。顧客としては信頼のおける金融機関に一括して任せることができれば、財務について頭を悩ませる必要がない。こうしたニーズに応えて脚光を浴びているのが、ファイナンシャルアドバイザーである。

また、独立系の資産コンサルタントとして営業をしているファイナンシャルアドバイザーもいる。金融商品や法制度に関する豊富な知識に加え、顧客それぞれのライフプランに応じた提案がいかに行えるかがファイナンシャルアドバイザーに求められるスキルである。

どんな能力やスキルが求められるか？